Кредитный Брокер
Команда форума
- Регистрация
- 25.11.2022
- Сообщения
- 676
- Реакции
- 538
- Депозит
- 𝟓𝟎𝟎.𝟎𝟎𝟎 ₽
- Сделок через Гаранта
- 434
Российским банкам объяснят, как исключить из их практики случаи открытия мошеннических счетов с использованием нотариальных доверенностей. Как сообщает Forbes, из 500 тысяч выявленных в стране с начала года дропов, шесть процентов открывают счета и проводят финансовые операции именно таким способом.
Доверителями в этой схеме становятся не только россияне, но и иностранцы: наиболее популярны — граждане Белоруссии, Казахстана и Киргизии. Они предоставляют возможность мошенникам и киберпреступникам открывать электронные средства платежа (ЭСП) на свои имена и проводить по ним финансовые операции. Срок действия документа, как правило, составляет один год. При этом банкам известны случаи, когда один человек оформил на себя доверенности от 20 других. При этом увеличение количества доверенностей на ЭСП отмечается с весны 2024 года.
«У нас выстроено взаимодействие с банками по внедрению новых процедур ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма), которые позволяют выявлять дропов и предотвращать операции по их счетам в онлайн-режиме. По нашим оценкам, уже к середине этого года объемы высокорисковых P2P-операций по счетам дропов снизились в 2,5 раза по сравнению с показателями прошлого года», — рассказали в Центробанке, отметив, что это стало возможным благодаря новым методическим рекомендациям для финансовых учреждений.
В ведомстве отметили, что головная боль с нотариальными доверенностями — не основная проблема, когда речь заходит о дропах. В частности, Центробанк привел статистику, согласно которой в последние месяцы до 30 процентов дропов составляют несовершеннолетние россияне в возрасте от 14 до 17 лет.
Доверителями в этой схеме становятся не только россияне, но и иностранцы: наиболее популярны — граждане Белоруссии, Казахстана и Киргизии. Они предоставляют возможность мошенникам и киберпреступникам открывать электронные средства платежа (ЭСП) на свои имена и проводить по ним финансовые операции. Срок действия документа, как правило, составляет один год. При этом банкам известны случаи, когда один человек оформил на себя доверенности от 20 других. При этом увеличение количества доверенностей на ЭСП отмечается с весны 2024 года.
«У нас выстроено взаимодействие с банками по внедрению новых процедур ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма), которые позволяют выявлять дропов и предотвращать операции по их счетам в онлайн-режиме. По нашим оценкам, уже к середине этого года объемы высокорисковых P2P-операций по счетам дропов снизились в 2,5 раза по сравнению с показателями прошлого года», — рассказали в Центробанке, отметив, что это стало возможным благодаря новым методическим рекомендациям для финансовых учреждений.
В ведомстве отметили, что головная боль с нотариальными доверенностями — не основная проблема, когда речь заходит о дропах. В частности, Центробанк привел статистику, согласно которой в последние месяцы до 30 процентов дропов составляют несовершеннолетние россияне в возрасте от 14 до 17 лет.